警惕！最新诈骗手段横扫新西兰

By 新西兰先驱报中文网· 2019年11月18日 04:24

新西兰先驱报中文网 Charles 编译 国际犯罪团伙正将目标对准新西兰人的银行账户，为诈骗所得的资金进行洗钱。

这些新西兰受害者变成了“钱骡”（指通过因特网将用诈骗等不正当手段从一国得来的钱款和高价值货物转移到另一国的人，款物接收国通常是诈骗份子的居住地），他们在毫无察觉的情况下，为不法分子非法转移资金。

对于犯罪集团来说，雇佣“钱骡”来通过银行账户转移资金是个既聪明又省事的办法，这让警察很难追踪那些通过毒品、诈骗或人口贩卖等犯罪活动获得的黑钱。

金融能力委员会（CFFC）的诈骗教育经理Bronwyn Groot说，各个年龄段和各行各业的人都是不法分子的目标。

年轻的学生不知道让别人使用自己银行账户的后果，而老年人则容易受到爱情蛊惑，或是掉入投资陷阱。

新西兰警方和金融机构都对“钱骡”数量的增加表示了担忧，而这一现象在英国也正在蔓延。

据BBC报道，年轻人中“钱骡”的数量正在上升。在短短两年内，允许银行账户被用于转移资金的14岁至18岁青少年，数量增加了73%。

Netsafe的CEO Martin Cocker说，年轻人更容易成为就业诈骗的目标，这些受害者被雇佣在家工作，挂着客户经理的头衔，以为自己在代表一个组织进行付款交易。

另一种“钱骡”诈骗方式，是通过网络在线建立某种关系。

在被经历一番洗脑后，受害者往往认为自己和骗子是真实的关系，但实际上骗子只是骗取了他们的信任，然后要求通过他们的帐户进行交易。

很多人就这样陷入了爱情陷阱。他们在网上遇到心仪的对象，然后对方会对他们说，我的银行账户被冻结了，所以需要通过你的银行账户转账，你能帮我吗?

Netsafe发现，通过“钱骡”展开的诈骗活动大幅增加，是因为诈骗犯意识到，将钱直接寄往海外是高风险的，他们希望通过当地的银行账户，让一切显得更加真实。

Groot说，当“钱骡”们发现自己可能被控洗钱时，都是一脸震惊，他们会面临最高七年的监禁。

“很多网络诈骗都是让受害者收钱‘保管’，然后把钱转到另一个账户，通常是离岸账户。”

然而，并非所有的“钱骡”都是不知情的受害者。实际上，他们可分为三类——不知情的、知情的和同谋的。

“只做几笔交易的人很可能不知情，” Cocker说。“但如果有人在一段时间内都从事类似交易，他们就有很大几率是共犯。”

如何避免成为受害者？最好的方法是，了解这些骗局的套路，并仔细审视那些要求你转钱的组织。

Groot说：“好好想想为什么有人想把钱转到你的账户上。你不能随意给出你的密码，也不要用你的银行账户去帮别人转钱。”

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